Termínem podílový fond označujeme soubor majetku. Co je pro něj specifické a jaké praktické výhody nabízí?
Co je to podílový fond
Podílový fond reprezentuje typ kolektivního investování většího počtu investorů. Investuje se prostřednictvím investiční společnosti. Což je z praktického hlediska výhodné hlavně pro menší investory. Investice skrze fond je v konečném důsledku efektivnější.
Úkolem podílového fondu je shromáždit finanční prostředky a nakoupit za ně cenné papíry. To mají na starosti portfolio manažeři. V praxi se nejčastěji touto formou investuje do akcií, dluhopisů či různých měn. K běžným třídám aktiv patří i nemovitosti nebo komodity.
Zisk je pak dán změnou tržní ceny cenných papírů. Investor vložením svých vlastních prostředků skrze fond nakupuje tzv. podílové listy. Jejich držitel se nazývá podílník.
Jaké vlastnosti mají podílové fondy
Specifické je pro podílový fond především to, že vlastnické právo náleží společně všem podílníkům, a to v poměru hodnoty jejich podílových listů. Nikdo z těchto investorů si tak nemůže činit nárok na to, aby majetek oddělil, podílový fond rozdělil, nebo ho dokonce zrušil.
Fondy jsou pouze investičním nástrojem a samy o sobě nemají právní subjektivitu. Přirovnat bychom ho mohli pouze k jakémusi koši, který má sdružovat jednotlivá aktiva.
Základní dokument, který upravuje fungování fondu a jeho strategii se nazývá statut. Tento soubor majetku má být profesionálně obhospodařován investiční společností v souladu s pravidly stanovenými v právních předpisech, a právě ve statutu podílového fondu.
Jaké jsou hlavní výhody investování do podílových fondů
Zásadní výhodou investování do podílových fondů je hlavně to, že se jedná o jednoduchý způsob investování. Ten vám může přinést zhodnocení vložených finančních prostředků i bez nutnosti sledovat finanční trhy. Investor investuje do strategií prověřených časem.
Fondy navíc umožňují pravidelné investování i s nižšími částkami, a to přibližně již od několika set korun. Pravidelné investování navíc není podmínkou, možné je investovat i jednorázově. Jde tak jednoznačně o formu investice vhodnou dokonce i pro investory začínající.
Má podílový fond i nevýhody?
Na druhou stranu ale musíte být ochotni investovat v delším časovém horizontu, optimálně v rámci několika let.
V principu sice časový rámec stanoven není a investor se rozhoduje svobodně o tom, jak dlouho hodlá podílové listy držet, nicméně obecně mohou přinést dlouhodobé investice zajímavější zhodnocení.
Je samozřejmě nutné si stejně tak i uvědomit, že ani investování v rámci podílových fondů není zcela prosto jakýchkoli rizik. Tržní cena cenných papírů může kolísat a spolu s tím právě i hodnota investice. To lze snížit především diverzifikací.
Chcete vědět víc? Využijte nezávaznou konzultaci na stránkách www.parkerhill.cz.
